| Причина | Описание |
| Нарушение финансовых нормативов | Несоблюдение обязательных экономических показателей |
| Потеря капитала | Превышение убытков над собственными средствами |
| Подозрительные операции | Участие в отмывании денег или выводе средств |
- Фальсификация отчетности
- Неадекватная оценка активов
- Сокрытие реального финансового положения
- Нарушение норматива достаточности капитала (Н1.0)
- Несоблюдение ликвидных нормативов
- Превышение максимального размера риска на одного заемщика
| Этап | Действия регулятора |
| Выявление нарушений | Проверки и анализ отчетности |
| Принятие решения | Заседание комитета банковского надзора |
| Официальное опубликование | Информация на сайте ЦБ и в СМИ |
- Прекращение всех банковских операций
- Запуск процедуры страхования вкладов
- Возможные задержки в возврате средств
- Ограничение доступа к счетам
- Размещать вклады в разных банках
- Не превышать страховую сумму (1,4 млн рублей)
- Выбирать банки с надежной репутацией
- Мониторить финансовые показатели банка
| Признак | Что должно насторожить |
| Процентные ставки | Значительно выше рыночных |
| Рейтинги | Резкое ухудшение позиций в рейтингах |
Отзыв лицензии у банка - это защитная мера финансовой системы, направленная на поддержание стабильности банковского сектора и защиту интересов вкладчиков.
